Heather Insley, Financial Planner,Whitby, ON

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Foire aux questions

Obtenez des réponses à vos questions sur la planification financière.

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Que fait un planificateur financier?
À quoi dois-je m'attendre lors de ma première réunion?
Quelles sont les étapes de la planification financière?

Vos objectifs uniques

Vous avez travaillé fort pour en arriver là où vous êtes aujourd’hui. Le moment est venu de maintenir, d’accroître et de protéger votre valeur nette. Obtenez des conseils, des solutions et des stratégies sur mesure qui peuvent vous aider à atteindre vos objectifs.

Échangeons ensemble

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Pour beaucoup, l’objectif ultime est de prendre sa retraite et de faire tout ce dont ils ont envie. Mais la transition d’une carrière fructueuse à la retraite n’est pas toujours facile.

Guide de planification fiscale et de la retraite

À Gestion de Placements TD Inc. (GPTD), nous reconnaissons l’importance de la planification fiscale pour les investisseurs. Les Canadiens peuvent tirer profit de nombreux instruments de placement avantageux sur le plan fiscal pour maximiser leur revenu après impôt et faire croître leurs portefeuilles de placements. Plus d'information ici.

Points à considérer si vous pensez recevoir un héritage

Vous recevez un héritage? Ne soyez pas pris au dépourvu. Découvrez comment vous pouvez vous y préparer.

Nous faisons de vos objectifs notre priorité.

Que vos besoins soient simples ou complexes, je peux vous aider à créer un plan financier personnalisé qui :

Peut rehausser votre confiance dans votre capacité à atteindre vos objectifs;
Tient compte de ce qui compte le plus pour vous;
Maximise l’épargne au moyen de stratégies fiscales et de placement.

À quoi pouvez-vous vous attendre de la part de Planification financière, Gestion de patrimoine TD?

En tant que client de Planification financière, Gestion de patrimoine TD, nous vous aiderons à mieux comprendre vos besoins, vos objectifs et vos priorités pour vous et votre famille. Fort de cette compréhension, nous établirons avec vous votre plan financier personnalisé. Et ce n’est que le début de notre parcours ensemble. Au fil du temps, nous serons là pour vous guider alors que votre vie évoluera, en célébrant les étapes importantes, en vous aidant à gérer l’inattendu et en ajustant votre plan au fur et à mesure que votre situation changera.

Lynn – Le cadeau de la planification

Protéger ce qui compte

Lorsque vous vivez une situation difficile et que vous cherchez une sécurité financière, trouver le bon conseiller peut être une étape essentielle pour faciliter les choses. Gestion de patrimoine TD a aidé le père de Lynn à s’assurer que tout était en ordre après son décès.

Lynn croit en la valeur de la planification, car son père a travaillé avec Gestion de patrimoine TD pour préparer ses finances et l’avenir de sa fille, ce qui a mis un baume sur cette expérience de vie déjà très difficile.

Communiquez avec moi dès aujourd’hui et voyez comment je peux vous aider à envisager votre avenir financier en toute confiance.

Les quatre étapes de votre feuille de route financière

Notre processus en quatre étapes contribue à maintenir votre plan en phase avec vos objectifs et votre situation au fil de leur évolution.

Étape 1 : Découvrir

En matière de planification financière, il n’y a pas de solution universelle. C’est pourquoi nous apprenons à vous connaître personnellement. Nous voulons connaître ce qui compte le plus pour vous, ainsi que les questions qui vous tiennent éveillé la nuit :

Devrais-je rembourser mon prêt hypothécaire ou épargner pour ma retraite?
S’il devait m’arriver quelque chose, est-ce que ma famille serait protégée?
Pourrai-je accomplir les projets qui me tiennent vraiment à cœur?

Étape 2 : Planifier

Parfaitement au courant de ce que vous désirez accomplir, votre planificateur financier vous aidera à établir un plan financier – votre feuille de route pour l’atteinte de vos objectifs – dans lequel des solutions, des stratégies et des produits seront déterminés et recommandés.

Selon votre situation, votre planificateur financier pourrait aussi faire appel à d’autres spécialistes de la TD pour peaufiner des aspects particuliers de votre plan.

Étape 3 : Mettre en œuvre

La collaboration est essentielle à la réussite de la relation avec votre planificateur financier. Celui-ci prendra donc le temps d’examiner chaque recommandation de votre plan pour s’assurer que vous êtes sur la même longueur d’onde. Ainsi, vous pourrez aller de l’avant en toute confiance.

Ayant confirmé la façon de procéder, vous bénéficierez d’un plan financier complet et personnalisé. Vous aurez aussi l’aide de votre planificateur pour bâtir un portefeuille diversifié constitué principalement de fonds TD et conçu en vue d’atteindre vos objectifs en répartissant les risques, en réduisant la volatilité et en rehaussant le potentiel de rendements solides à long terme.

Étape 4 : Gérer et réviser

Au fil de votre vie, votre situation évoluera, et vos objectifs et vos priorités pourraient changer. Des rencontres individuelles périodiques vous donneront l’occasion d’obtenir des réponses à vos questions et vous rassureront quant à votre capacité d’atteindre vos objectifs financiers et de faire face aux difficultés financières.

Votre planificateur financier suivra et gérera votre progression vers vos objectifs au fil du temps. Votre plan financier, révisé chaque année, sera un point de repère précieux vous indiquant où vous en êtes dans votre cheminement vers vos objectifs. Si nécessaire, votre planificateur financier vous proposera de modifier votre plan pour que vous gardiez le cap.

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