Aaron Morrissette

Aaron Morrissette

Planificateur financier principal

CFP®

Bâtissons votre avenir financier ensemble

Téléphone

Bureau

(905) 507-3954

Emplacement du bureau

168 Queen Street S Streetsville, ON L5M1K8. Carte

Voir les emplacements de bureaux supplémentaires

En tant que planificateur, Planification financière, Gestion de patrimoine TD, je m’engage à présenter à mes clients un plan financier complet qui tient compte non seulement de leur situation actuelle, mais aussi de leurs objectifs. Je prends le temps de dresser un portrait complet, pas seulement de leur situation financière actuelle, mais également de leurs objectifs et motivations. Que ce soit pour les aider à planifier leur retraite ou à démarrer une entreprise, je suis là pour guider mes clients à chaque étape.
 

Voici mes quatre priorités :

  • Accroître la valeur nette des clients – Déterminer des solutions de placement qui correspondent aux besoins changeants de mes clients.
  • Mettre en œuvre des stratégies fiscales efficaces – Collaborer avec mes clients pour les aider à ouvrir et à structurer leurs comptes de façon à réduire l’impôt et à assurer la disponibilité du revenu lorsqu’ils en auront besoin.
  • Protéger ce qui compte – À l’aide de l’expertise des spécialistes de la TD, intégrer des stratégies afin de protéger ce qui compte pour mes clients.
  • Transmettre un héritage – Aider mes clients à élaborer un plan pour transférer efficacement leur patrimoine.

Certificats

CFP®

Processus rigoureux

Votre expérience de planification financière

1.Rencontre exploratoire initiale

2.Votre plan financier

3.Bienvenue à Planification financière, Gestion de patrimoine TD

4.Les spécialistes de la TD

5.Service de suivi proactif

6.Revues régulières

Votre expérience de planification financière

1.

Rencontre exploratoire initiale

Notre processus exploratoire vise à comprendre vos priorités et vos objectifs pour vous fournir le soutien nécessaire.

2.

Votre plan financier

Une fois que nous avons appris à vous connaître, nous élaborons avec vous un plan financier aidera à atteindre vos objectifs. personnalisé qui vous

3.

Bienvenue à Planification financière, Gestion de patrimoine TD

Ensuite, nous mettons le plan à exécution. Cette étape comprend une intégration officielle et les transferts de comptes nécessaires pour commencer à mettre en œuvre votre plan.

4.

Les spécialistes de la TD

Si vous avez d’autres besoins, nous vous mettons en relation avec le bon spécialiste de la TD.

5.

Service de suivi proactif

Nous gardons le contact avec vous et nous vous tenons au courant de ce qui compte vraiment, de la manière qui vous convient

6.

Revues régulières

Nous réexaminerons régulièrement vos priorités avec vous pour nous assurer que votre plan financier évolue avec vous et pour vous aider à garder le cap sur vos objectifs.

La compréhension est le premier pas vers le succès

Un plan financier est un document exhaustif regroupant plusieurs parties individuelles. En comprenant vos besoins, nous veillons à ce que votre plan reflète votre situation financière actuelle et définisse vos objectifs, les échéanciers pour chacun et les mesures que vous devez prendre pour les atteindre.

Vos espoirs et vos attentes sont au cœur de votre plan financier.

C’est pourquoi, à Planification financière, Gestion de patrimoine TD, nous prenons le temps de connaître et de bien comprendre vos besoins, et de les inclure dans toute discussion sur vos objectifs, afin que nous puissions tracer un chemin pour vous et votre famille, ensemble.

Planification financière, Gestion de patrimoine TD

Vos priorités sont importantes pour nous. Nous pouvons travailler ensemble pour atteindre vos objectifs et vous aider à faire ce qui suit :

Planification de la retraite

Nous pouvons vous offrir des stratégies pour vous aider à vous préparer à la retraite en discutant de questions comme :

  1. Quel est le revenu dont vous avez besoin pour la retraite à laquelle vous aspirez?
  2. Comment pouvez-vous épargner suffisamment pour financer votre retraite?
  3. Comment pouvez-vous réduire l’impôt à la retraite?
  4. Quand devriez-vous commencer à recevoir des prestations gouvernementales?

Planification successorale

La planification successorale contribue à la réalisation de vos volontés et constitue un moyen efficace d’en faire profiter vos héritiers.

  1. Assurez-vous d’avoir un testament et une procuration à jour.
  2. Envisagez d’utiliser les services de liquidateur/exécuteur testamentaire, d'une société ou d'établir une procuration relative aux biens.
  3. Transférez votre patrimoine et évitez les conséquences imprévues.

Planification fiscale

Travaillez avec nous pour évaluer et recommander des stratégies qui peuvent vous aider à réduire votre fardeau fiscal, et :

  1. Réduisez votre revenu imposable de votre vivant ou à votre décès;
  2. Envisagez des stratégies de fractionnement du revenu;
  3. Profitez des déductions et des crédits d’impôt à votre disposition.

Les dernières nouvelles de Gestion de Placements TD

Afin de nous adapter aux besoins changeants des clients, nous tirons parti de l’expertise de nos collègues de Gestion de Placements TD. Cette relation stratégique nous permet d’offrir aux clients une expérience exceptionnelle, des solutions complètes et des conseils opportuns lorsqu’ils en ont le plus besoin. Gestion de Placements TD Inc. (GPTD) est un important gestionnaire d’actifs au Canada dont la présence à l’échelle mondiale est en plein essor.

Guide de planification fiscale et de la retraite

À Gestion de Placements TD Inc. (GPTD), nous reconnaissons l’importance de la planification fiscale pour les investisseurs. Les Canadiens peuvent tirer profit de nombreux instruments de placement avantageux sur le plan fiscal pour maximiser leur revenu après impôt et faire croître leurs portefeuilles de placements. Plus d'information ici.

Point de vue du CRAGP

Le Comité de répartition des actifs de Gestion de patrimoine TD (le « CRAGP ») est formé de divers professionnels des placements chevronnés de Gestion de Placements TD Inc. (GPTD) et de Gestion de patrimoine TD. Il se réunit chaque mois pour évaluer les attentes de rendement pour les principales catégories d’actif, dont les actions, les titres à revenu fixe et les actifs réels, à la lumière des observations des équipes de placement de haute volée de GPTD.

Perspectives des marchés : Trump, droits de douane et échanges commerciaux

Le Comité de répartition des actifs de Gestion de patrimoine TD présente ses plus récents points de vue sur les catégories d’actif, les occasions de placement qui pourraient se présenter et les scénarios futurs pour les économies et les taux d’intérêt mondiaux.

Études et perspectives du Bureau des placements, Gestion de patrimoine

Pour prendre des décisions de placement éclairées, il est essentiel de bien comprendre ce qui se passe sur les marchés financiers. Consultez nos dernières observations et analyses.

Bureau des placements: Stratégie de portefeuille trimestrielle | T2 2025

Les temps ont changé. Nous vivons à une époque où il y a beaucoup d’incertitude, ce qui pousse beaucoup d’investisseurs à s’inquiéter. Nous sommes d’avis que la réussite en matière de placement repose sur notre capacité à nous adapter à l’évolution du monde. La question de savoir comment investir pour la prochaine décennie est certes une énigme, mais je sais que nous avons ce qu’il faut pour la résoudre. Continuer à lire.

Revue trimestrielle des marchés : T1 2025

Cette publication contient un commentaire trimestriel sur les marchés se concentrant sur les titres à revenu fixe canadiens et américains et les actions canadiennes, américaines et internationales.

Perspectives mensuelles : Mars 2025 | Un plus gros bateau

Tout cela me rappelle un peu la première fois que j’ai vu le film Les Dents de la mer lorsque j’étais enfant. Le suspense incessant, la peur de l’inconnu, les attaques du requin qui deviennent de plus en plus audacieuses à mesure que le film progresse. Lorsque le requin géant apparaît finalement à la surface près du bateau, le chef Brody prononce cette phrase désormais célèbre : « Il nous faudrait un plus gros bateau ». C’est cette idée qui a inspiré nos Perspectives ce mois-ci.

Foire aux questions

Obtenez des réponses à vos questions sur la planification financière.

  1. Établir des budgets pour vos achats importants
  2. Vous aider à faire fructifier votre patrimoine en investissant dans des produits adaptés à vos besoins et à votre tolérance au risque
  3. Réduire au minimum vos impôts à payer grâce à la planification fiscale
  4. Planifier votre retraite en profitant de divers comptes d'épargne et de placement
  5. Préparer votre héritage en élaborant un plan successoral

L'efficacité de votre plan financier dépend des renseignements que vous communiquez à votre planificateur ou planificatrice.

  • Votre planificateur ou planificatrice souhaite vous connaître et comprendre vos objectifs et votre situation financière.
  • Connaître vos actifs, vos dettes et vos dépenses rendra votre premier entretien productif.

Étape 1 : Définir vos objectifs financiers et le moment où vous souhaitez les atteindre.

Étape 2 : Évaluer votre situation financière en établissant votre revenu, vos dépenses et vos dettes.

Étape 3 : Explorer des occasions de placement adaptées à votre tolérance au risque et à la durée pendant laquelle vous envisagez de conserver le placement.

Étape 4 :Créer un plan financier assorti d'un échéancier pour atteindre vos objectifs.

Étape 5 : Réviser et modifier votre plan à mesure que vos objectifs évoluent.

Articles Tendance

Tenez-vous au courant et rehaussez vos connaissances des placements grâce à notre sélection d’articles sur les dernières nouvelles, stratégies et analyses.

Article

Introduction à la planification successorale

Un plan successoral peut assurer le respect de vos volontés si vous devenez inapte ou décédez. Voici ce que vous devez savoir.

Article

Acheter une propriété en solo : des suggestions dans ce marché difficile

Malgré les problèmes persistants d’abordabilité, près de la moitié des acheteurs d’une première propriété déclarent vouloir demander un prêt hypothécaire seuls. Si vous êtes du nombre, voici quelques conseils pour vous aider à commencer.

Article

Mark Carney mène les libéraux à la victoire : que nous réserve la suite?

Les Canadiens ont élu Mark Carney et confié un quatrième mandat au Parti libéral. Le nouveau gouvernement dirigé par M. Carney va prendre les rênes du pays dans un contexte d’incertitude politique et économique persistante. Kim Parlee de MoneyTalks reçoit Frank McKenna, président suppléant, Services bancaires de gros, Groupe Banque TD et Beata Caranci, économiste en chef à la TD, pour parler des résultats des élections, des relations avec les États-Unis et de l’avenir de l’économie canadienne.