Neil Fryer
Planificateur financier
CIM®
CFP®
Travaillons ensemble à l’atteinte des objectifs financiers qui vous tiennent à cœur
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Emplacement du bureau
Travaillant dans le secteur des services financiers depuis 2016, je veille à entretenir avec les clients d’excellentes relations et à les aider à atteindre leurs objectifs financiers personnels.
Je suis titulaire d’un baccalauréat de commerce en économie de gestion et finance de l'université de Guelph. Je possède également le titre de gestionnaire de placements agréé (CIM) remis par CSI et le titre de planificateur financier certifié (CFP) remis par FPSB.
En tant que planificateur financier je travaille étroitement avec mes clients pour les aider à élaborer un plan financier qui tient compte non seulement de leur situation actuelle, mais aussi de leurs objectifs d’avenir et de leurs motivations profondes. Que ce soit pour les aider à planifier leur retraite ou à démarrer une entreprise, je suis là pour guider mes clients à chaque étape. En plus d’offrir des conseils de placement, je peux mettre mes clients en contact avec les spécialistes de la TD qui pourront les aider à atteindre leurs objectifs financiers.
Voici mes quatre priorités :
- Accroître la valeur nette des clients – Déterminer des solutions de placement qui correspondent aux besoins changeants de mes clients.
- Mettre en œuvre des stratégies fiscales efficaces – Collaborer avec mes clients pour les aider à ouvrir et à structurer leurs comptes de façon à réduire l’impôt et à assurer la disponibilité du revenu lorsqu’ils en auront besoin.
- Protéger ce qui compte – À l’aide de l’expertise des spécialistes de la TD, intégrer des stratégies afin de protéger ce qui compte pour mes clients.
- Transmettre un héritage – Aider mes clients à élaborer un plan pour transférer efficacement leur patrimoine.
Certificats
CIM®
CFP®
Langues
Anglais
Francais
Éducation
Université de Guelph - B.Comm en économie de gestion spec. Industrie et finance
Participation de la communauté
Camp Quality Eastern Ontario et ABLE2
Planification financière, Gestion de patrimoine TD
Vos priorités sont importantes pour nous. Nous pouvons travailler ensemble pour atteindre vos objectifs et vous aider à faire ce qui suit :
Planification de la retraite
Nous pouvons vous offrir des stratégies pour vous aider à vous préparer à la retraite en discutant de questions comme :
- Quel est le revenu dont vous avez besoin pour la retraite à laquelle vous aspirez?
- Comment pouvez-vous épargner suffisamment pour financer votre retraite?
- Comment pouvez-vous réduire l’impôt à la retraite?
- Quand devriez-vous commencer à recevoir des prestations gouvernementales?
Planification successorale
La planification successorale contribue à la réalisation de vos volontés et constitue un moyen efficace d’en faire profiter vos héritiers.
- Assurez-vous d’avoir un testament et une procuration à jour.
- Envisagez d’utiliser les services de liquidateur/exécuteur testamentaire, d'une société ou d'établir une procuration relative aux biens.
- Transférez votre patrimoine et évitez les conséquences imprévues.
Planification fiscale
Travaillez avec nous pour évaluer et recommander des stratégies qui peuvent vous aider à réduire votre fardeau fiscal, et :
- Réduisez votre revenu imposable de votre vivant ou à votre décès;
- Envisagez des stratégies de fractionnement du revenu;
- Profitez des déductions et des crédits d’impôt à votre disposition.
Considérations en matière de patrimoine
Notre expérience et nos ressources mises à contribution
Vos objectifs uniques
Vous avez travaillé fort pour en arriver là où vous êtes aujourd’hui. Le moment est venu de maintenir, d’accroître et de protéger votre valeur nette. Obtenez des conseils, des solutions et des stratégies sur mesure qui peuvent vous aider à atteindre vos objectifs.