Planification successorale et testamentaire

Nous vous guideront dans la planification successorale pour assurer le respect de vos volontés.

La planification successorale comprend les instructions pour la distribution de vos biens en cas de décès ou d’inaptitude. Nous vous vous guideront sur les tâches à faire et les documents nécessaires pour assurer le respect de vos volontés. 

Principaux éléments d’un plan successoral 

Un plan successoral complet peut comprendre divers documents, produits et solutions afin de veiller à ce que vos volontés seront respectées comme prévu.

Comment nous pouvons vous aider

La planification successorale et testamentaire peut être un sujet compliqué. Avec l’aide  d’une équipe d’experts, nous pouvons vous offrir une variété de services pour vous assurer un avenir plus certain. Voici quelques-uns de ces services :

Testaments

Un testament est un document juridique qui précise qui obtiendra vos biens et la garde de vos enfants mineurs, ainsi que les personnes que vous avez désignées pour réaliser vos volontés. 

Procuration

Document exécutoire donnant à une entreprise ou une personne le droit légal de prendre des décisions financières et médicales pour vous. 

Fiducies

Structure juridique qui consiste à nommer un fiduciaire pour gérer les actifs au nom des bénéficiaires. 

Planification de la succession d’entreprise

Stratégie visant à transmettre le contrôle ou la propriété de votre entreprise à une autre personne. 

Dons de charité

Dons versés à une cause de votre choix. Votre plan successoral peut servir à atteindre vos objectifs philanthropiques. 

Services de liquidateur

Services offerts par Services fiduciaires, Gestion de patrimoine TD, pour aider à réaliser les dernières volontés d’une personne. 

Nous vous guideront dans la planification successorale pour assurer le respect de vos volontés.

La planification successorale comprend les instructions pour la distribution de vos biens en cas de décès ou d’inaptitude. Nous vous vous guideront sur les tâches à faire et les documents nécessaires pour assurer le respect de vos volontés. 

Principaux éléments d’un plan successoral 

Un plan successoral complet peut comprendre divers documents, produits et solutions afin de veiller à ce que vos volontés seront respectées comme prévu.

Comment se déroule la planification successorale?

La création d’un plan successoral est essentielle pour garantir que vos biens seront transmis comme vous l’avez prévu. Voici comment mon équipe et moi pouvons vous aider.

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Les réponses à vos questions

Un plan successoral peut aider à protéger vos biens et à faire en sorte que la propriété soit transmise aux personnes ou aux entreprises qui vous tiennent à cœur. La planification testamentaire et successorale peut également contribuer à réduire le fardeau imposé aux proches, surtout pendant une période difficile. 

Bien qu’il n’y ait pas d’impôt sur les successions au Canada, le décès d’une personne entraîne souvent une obligation fiscale importante que beaucoup ne planifient pas ou ne prennent pas en compte de manière adéquate. Pour vous assurer que vos bénéficiaires reçoivent la pleine valeur de vos dons et héritages prévus, mettez en place les plans appropriés afin de reporter ou de réduire tout impôt à payer, dans la mesure du possible, ou envisagez des stratégies supplémentaires. 

Un testament est un document juridique qui précise qui obtiendra vos biens et la garde de vos enfants mineurs, ainsi que les personnes que vous avez désignées pour réaliser vos volontés. 

Pour que votre testament soit valable, vous devez inclure les bonnes instructions. Vous devrez vous assurer de désigner un liquidateur, de donner des procurations et de décider de la fréquence à laquelle vous souhaitez le réviser et le mettre à jour. Nous vous déconseillons de rédiger votre testament vous-même; nous vous suggérons de communiquer avec nous afin que nos spécialistes puissent vous guider.

Si vous décédez sans testament, la loi provinciale décide de ce qu’il adviendra de vos biens et des personnes qui obtiendront la garde de vos enfants mineurs, ce qui pourrait ne pas refléter vos volontés. De plus, le processus d’homologation pourrait être long, et parfois très coûteux, pour vos proches. 

Le liquidateur est responsable de la gestion des affaires et des dernières volontés énoncées dans un testament ou une fiducie après le décès d’une personne.