Kerri Major

Kerri Major

Planificateur financier principal

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CFP®

J’élabore plus qu’un plan de placement : j’élabore un plan financier personnalisé

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(778) 335-9421

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789 Ryan Road Unit A Courtenay, BC V9N3R6. Carte

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En tant que planificateur, Planification financière, Gestion de patrimoine TD, je m’engage à présenter à mes clients un plan financier complet qui tient compte non seulement de leur situation actuelle, mais aussi de leurs objectifs. Je prends le temps de dresser un portrait complet, pas seulement de leur situation financière actuelle, mais également de leurs objectifs et motivations. Que ce soit pour les aider à planifier leur retraite ou à démarrer une entreprise, je suis là pour guider mes clients à chaque étape.
 

Voici mes quatre priorités :

  • Accroître la valeur nette des clients – Déterminer des solutions de placement qui correspondent aux besoins changeants de mes clients.
  • Mettre en œuvre des stratégies fiscales efficaces – Collaborer avec mes clients pour les aider à ouvrir et à structurer leurs comptes de façon à réduire l’impôt et à assurer la disponibilité du revenu lorsqu’ils en auront besoin.
  • Protéger ce qui compte – À l’aide de l’expertise des spécialistes de la TD, intégrer des stratégies afin de protéger ce qui compte pour mes clients.
  • Transmettre un héritage – Aider mes clients à élaborer un plan pour transférer efficacement leur patrimoine.

Certificats

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CFP®

Planification financière, Gestion de patrimoine TD

Vos priorités sont importantes pour nous. Nous pouvons travailler ensemble pour atteindre vos objectifs et vous aider à faire ce qui suit :

Planification fiscale

Travaillez avec nous pour évaluer et recommander des stratégies qui peuvent vous aider à réduire votre fardeau fiscal, et :

  1. Réduisez votre revenu imposable de votre vivant ou à votre décès;
  2. Envisagez des stratégies de fractionnement du revenu;
  3. Profitez des déductions et des crédits d’impôt à votre disposition.

Planification de la retraite

Nous pouvons vous offrir des stratégies pour vous aider à vous préparer à la retraite en discutant de questions comme :

  1. Quel est le revenu dont vous avez besoin pour la retraite à laquelle vous aspirez?
  2. Comment pouvez-vous épargner suffisamment pour financer votre retraite?
  3. Comment pouvez-vous réduire l’impôt à la retraite?
  4. Quand devriez-vous commencer à recevoir des prestations gouvernementales?

Planification successorale

La planification successorale contribue à la réalisation de vos volontés et constitue un moyen efficace d’en faire profiter vos héritiers.

  1. Assurez-vous d’avoir un testament et une procuration à jour.
  2. Envisagez d’utiliser les services de liquidateur/exécuteur testamentaire, d'une société ou d'établir une procuration relative aux biens.
  3. Transférez votre patrimoine et évitez les conséquences imprévues.

Ce que nous faisons

Nous commençons par une conversation exploratoire équilibrée. Dans ce processus exploratoire, nous misons sur les principes avant-gardistes de la finance comportementale pour bien cerner votre personnalité quant à la gestion de patrimoine, y compris ce qui influence vos décisions et ce qui vous importe le plus.

Nous entamons alors une consultation collaborative pour déterminer précisément vos besoins, priorités et objectifs en matière de finances. Votre situation familiale, vos activités et vos expériences sont toutes prises en compte. Une fois que vos priorités sont parfaitement définies, un conseiller principal vous met en contact avec une équipe de spécialistes de la TD aux expertises variées : placements, planification successorale et fiduciaire, philanthropie, planification de la succession d’entreprise, planification fiscale, etc.

Dans cette démarche d’exploration, nous vous dirigerons vers le gestionnaire relationnel approprié. Sur la base de vos besoins particuliers, celui-ci composera une équipe experte pour vous aider à réaliser votre vision du succès.

À Gestion de patrimoine TD, nous prenons le temps de comprendre ce qui vous tient à cœur. Vous aurez accès à une équipe de spécialistes de la TD, qui découvrira ce qui compte le plus pour vous avant de s’attaquer aux chiffres. Nous redéfinissons les services privés de gestion de patrimoine, car nous comptons parmi les fournisseurs les plus importants au Canada dans ce domaine.

À quoi pouvez-vous vous attendre de la part de Planification financière, Gestion de patrimoine TD?

En tant que client de Planification financière, Gestion de patrimoine TD, nous vous aiderons à mieux comprendre vos besoins, vos objectifs et vos priorités pour vous et votre famille. Fort de cette compréhension, nous établirons avec vous votre plan financier personnalisé. Et ce n’est que le début de notre parcours ensemble. Au fil du temps, nous serons là pour vous guider alors que votre vie évoluera, en célébrant les étapes importantes, en vous aidant à gérer l’inattendu et en ajustant votre plan au fur et à mesure que votre situation changera.

Nous suivons les étapes suivantes pour préparer un plan unique pour vous :

Découvrir ce qui compte vraiment pour vous. Nous pouvons vous offrir une planification et des conseils qui peuvent croître et évoluer avec vous

À propos de nous

Forts de décennies de combinaison d’expérience et d’une connaissance approfondie des défis auxquels notre clientèle fait face, nous sommes bien placés pour leur offrir des stratégies de gestion de patrimoine personnalisées et efficaces. Nous travaillons avec diligence pour déterminer vos objectifs financiers, puis nous élaborons un portefeuille de placement pour vous aider à les atteindre tout en gardant le cap à travers tous les cycles du marché. Vous aider à prendre de meilleures décisions est au cœur de notre approche.

Notre approche équilibrée consiste à déterminer la bonne combinaison de croissance et de placements garantis qui vous aidera à concrétiser votre vision du succès. Tout au long du processus, nous nous engageons à offrir un service personnalisé, en mettant l’accent sur l’accessibilité et la communication ouverte.

Le cas échéant, et pour nous aider à élaborer un plan vraiment complet, nous faisons appel à l’expertise de spécialistes de la TD qui ont de l’expérience dans un large éventail de domaines liés à la gestion de patrimoine, y compris la planification de la retraite, la planification successorale et les services de fiducie, les solutions d’assurance et des stratégies relatives aux dons de charité.
Échangeons ensemble

Janique – Un coach à vos côtés

Transformer les revers en occasions

Après un revers, il peut être difficile de s’en sortir seul. Les conseils financiers peuvent vous aider à bâtir votre avenir en toute confiance.

Pour Janique, que ce soit dans le domaine du sport ou des finances, il est important d’avoir un coach en qui elle peut avoir confiance et auprès duquel elle peut obtenir des conseils. L’histoire de Janique montre comment les conseils financiers de Gestion de patrimoine TD lui ont permis de transformer un revers en histoire de réussite.

Communiquez avec moi pour en savoir plus sur la façon de vous sentir en confiance et de revenir sur la bonne voie en établissant un plan financier personnalisé.

Vos objectifs uniques

Vous avez travaillé fort pour en arriver là où vous êtes aujourd’hui. Le moment est venu de maintenir, d’accroître et de protéger votre valeur nette. Obtenez des conseils, des solutions et des stratégies sur mesure qui peuvent vous aider à atteindre vos objectifs.

Échangeons ensemble

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