Yaguang Zhao
Planificateur financier
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Travaillons ensemble à l’atteinte des objectifs financiers qui vous tiennent à cœur
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En tant que planificateur, Planification financière, Gestion de patrimoine TD, je m’engage à présenter à mes clients un plan financier complet qui tient compte non seulement de leur situation actuelle, mais aussi de leurs objectifs. Je prends le temps de dresser un portrait complet, pas seulement de leur situation financière actuelle, mais également de leurs objectifs et motivations. Que ce soit pour les aider à planifier leur retraite ou à démarrer une entreprise, je suis là pour guider mes clients à chaque étape.
Voici mes quatre priorités :
- Accroître la valeur nette des clients – Déterminer des solutions de placement qui correspondent aux besoins changeants de mes clients.
- Mettre en œuvre des stratégies fiscales efficaces – Collaborer avec mes clients pour les aider à ouvrir et à structurer leurs comptes de façon à réduire l’impôt et à assurer la disponibilité du revenu lorsqu’ils en auront besoin.
- Protéger ce qui compte – À l’aide de l’expertise des spécialistes de la TD, intégrer des stratégies afin de protéger ce qui compte pour mes clients.
- Transmettre un héritage – Aider mes clients à élaborer un plan pour transférer efficacement leur patrimoine.
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À quoi pouvez-vous vous attendre de la part de Planification financière, Gestion de patrimoine TD?
Planification financière, Gestion de patrimoine TD
Vos priorités sont importantes pour nous. Nous pouvons travailler ensemble pour atteindre vos objectifs et vous aider à faire ce qui suit :
- Élaborer un plan de retraite
- Prévoir le budget nécessaire aux achats importants
- Prévoir des mesures pour parer aux imprévus
Nous suivons les étapes suivantes pour préparer un plan unique pour vous :
Renseignements fiscaux importants pour 2025
- Vous pouvez à présent commencer à cotiser à votre CELI pour 2025. Le plafond de cotisation annuel à un CELI pour 2025 est de 7 000 $ et vous pouvez reporter tous vos droits de cotisation inutilisés des années précédentes.
- Votre plafond de cotisation à un REER pour l’année d’imposition 2024 est indiqué sur votre avis de cotisation de l’Agence du revenu du Canada de 2023.
- La date limite pour effectuer une cotisation pour l’année d’imposition 2024 est le 3 mars 2025, à 23 h 59.
- Le plafond de cotisation à vie à un REEE est fixé à 50 000 $ par bénéficiaire. La date limite pour cotiser à un REEE pour 2025 est le 31 décembre 2025, à 23 h 59.
Planification de la retraite
- Quel est le revenu dont vous avez besoin pour la retraite à laquelle vous aspirez?
- Comment pouvez-vous épargner suffisamment pour financer votre retraite?
- Comment pouvez-vous gagner en efficience fiscale à la retraite?
- Quand devriez-vous commencer à recevoir des prestations gouvernementales?
Vos objectifs uniques
Vous avez travaillé fort pour en arriver là où vous êtes aujourd’hui. Le moment est venu de maintenir, d’accroître et de protéger votre valeur nette. Obtenez des conseils, des solutions et des stratégies sur mesure qui peuvent vous aider à atteindre vos objectifs.
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