Robin Hayward
CFP®
Bâtissons votre avenir financier ensemble
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Foire aux questions
Que fait un planificateur financier?
À quoi dois-je m'attendre lors de ma première réunion?
Quelles sont les étapes de la planification financière?
Vos objectifs uniques
Vous avez travaillé fort pour en arriver là où vous êtes aujourd’hui. Le moment est venu de maintenir, d’accroître et de protéger votre valeur nette. Obtenez des conseils, des solutions et des stratégies sur mesure qui peuvent vous aider à atteindre vos objectifs.
Planification financière, Gestion de patrimoine TD
Vos priorités sont importantes pour nous. Nous pouvons travailler ensemble pour atteindre vos objectifs et vous aider à faire ce qui suit :
Planification pour chaque étape de la vie
Comme nous l’avons tous constaté au cours de la dernière année, la vie est pleine d’incertitude. C’est pourquoi il est si important de planifier dès maintenant pour chaque étape de la vie, même les imprévus.
Pour vous aider à cet égard, j’ai inclus ci-dessous un article qui pourraient vous être utiles. Si vous souhaitez en discuter davantage, je me ferai un plaisir de discuter avec vous sur rendez-vous.
Planification de la retraite
Nous pouvons vous offrir des stratégies pour vous aider à vous préparer à la retraite en discutant de questions comme :
- Quel est le revenu dont vous avez besoin pour la retraite à laquelle vous aspirez?
- Comment pouvez-vous épargner suffisamment pour financer votre retraite?
- Comment pouvez-vous réduire l’impôt à la retraite?
- Quand devriez-vous commencer à recevoir des prestations gouvernementales?
Planification successorale
La planification successorale contribue à la réalisation de vos volontés et constitue un moyen efficace d’en faire profiter vos héritiers.
- Assurez-vous d’avoir un testament et une procuration à jour.
- Envisagez d’utiliser les services de liquidateur/exécuteur testamentaire, d'une société ou d'établir une procuration relative aux biens.
- Transférez votre patrimoine et évitez les conséquences imprévues.
À quoi pouvez-vous vous attendre de la part de Planification financière, Gestion de patrimoine TD?
Pour vous aider à réaliser ce qui compte le plus pour vous et votre famille.
Faire croître votre valeur nette – Nous pouvons vous aider à accroître votre valeur nette en élaborant des stratégies et des solutions de placement efficaces qui répondent à vos besoins, même à mesure qu’ils évoluent.
Protéger ce qui compte le plus pour vous – En misant sur l’expertise des spécialistes de la TD, nous pouvons mettre en place des stratégies visant à protéger ce qui vous tient le plus à cœur à chaque étape de votre vie.
Mettre en œuvre des stratégies fiscales efficaces – Nous pouvons travailler avec vous pour structurer vos comptes de façon à vous aider à réduire vos impôts tout en gardant des revenus disponibles pour les moments où vous en aurez besoin.
Transmettre un héritage – Nous comprenons l’importance de transmettre un héritage. Nous vous aiderons à créer un plan qui tient compte de vos priorités et qui optimise le transfert de votre patrimoine.
Steve et Lee-Ann – Un plan personnalisé de retraite anticipée
Steve et Lee-Ann savent que le chemin vers la retraite est sinueux. Ils ont découvert que le fait de travailler avec un conseiller de Gestion de patrimoine TD pour les aider à répondre à leurs questions, même celles qu'ils ne savaient pas comment poser, peut les aider à découvrir de nouvelles possibilités. Voyez comment établir un plan de retraite personnalisé a aidé ce couple à prendre une retraite anticipée et à rattraper le temps perdu.
Tim – Pour que se transmette l'héritage de Patty
Tim et Patty étaient aux prises avec un événement majeur dans leur vie. Leur conseiller de Gestion de patrimoine TD les a aidés avec les questions les plus délicates de leur planification successorale. Dans les mots de Tim, voyez comment leur conseiller de Gestion de patrimoine TD a pris le temps de comprendre leur vision et les a aidés à laisser un legs en l'honneur de Patty qui inspirera les étudiants pendant des années.
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