Raj Arora

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Bâtissons votre avenir financier ensemble

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En tant que planificateur, Planification financière, Gestion de patrimoine TD, je m’engage à présenter à mes clients un plan financier complet qui tient compte non seulement de leur situation actuelle, mais aussi de leurs objectifs. Je prends le temps de dresser un portrait complet, pas seulement de leur situation financière actuelle, mais également de leurs objectifs et motivations. Que ce soit pour les aider à planifier leur retraite ou à démarrer une entreprise, je suis là pour guider mes clients à chaque étape.
 

Voici mes quatre priorités :

  • Accroître la valeur nette des clients – Déterminer des solutions de placement qui correspondent aux besoins changeants de mes clients.
  • Mettre en œuvre des stratégies fiscales efficaces – Collaborer avec mes clients pour les aider à ouvrir et à structurer leurs comptes de façon à réduire l’impôt et à assurer la disponibilité du revenu lorsqu’ils en auront besoin.
  • Protéger ce qui compte – À l’aide de l’expertise des spécialistes de la TD, intégrer des stratégies afin de protéger ce qui compte pour mes clients.
  • Transmettre un héritage – Aider mes clients à élaborer un plan pour transférer efficacement leur patrimoine.

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Exploration

Notre processus exploratoire est approfondi. Nous n’apprenons pas seulement à connaître votre situation financière. Nous appliquons les principes de la finance comportementale pour approfondir et comprendre votre personnalité, vos objectifs, votre famille et vos motivations. 
Grâce à ces éléments supplémentaires, nous sommes bien outillés pour vous donner des conseils quand et comment vous voulez les recevoir. 

Planification financière, Gestion de patrimoine TD

Vos priorités sont importantes pour nous. Nous pouvons travailler ensemble pour atteindre vos objectifs et vous aider à faire ce qui suit :

Finance comportementale et investissement durable

Notre plus récente étude auprès de 1500 investisseurs canadiens met en évidence leurs priorités en matière de développement durable et la façon dont les cinq grands traits de personnalité influencent les décisions de placement.

Pourquoi ne pas remettre à plus tard la rédaction de votre testament

Vous voulez décider du sort de vos biens? Lisez pourquoi vous ne devriez pas remettre à plus tard la rédaction de votre testament.

Réaliser ce qui compte vraiment pour vous

Nous offrons des solutions de gestion de patrimoine et de placements à un groupe trié sur le volet de clients. Nos spécialistes possèdent une vaste expérience de travail auprès de personnes et de familles canadiennes à valeur nette élevée ou très élevée, et nous comprenons leurs besoins particuliers. Nous comprenons également qu’il n’y a pas de solution universelle et que pour personnaliser votre stratégie de gestion de patrimoine, nous devons prendre le temps de vraiment apprendre à vous connaître et à connaître votre vision de l’avenir.

Ce que nous faisons

Nous commençons par une conversation exploratoire équilibrée. Dans ce processus exploratoire, nous misons sur les principes avant-gardistes de la finance comportementale pour bien cerner votre personnalité quant à la gestion de patrimoine, y compris ce qui influence vos décisions et ce qui vous importe le plus.

Nous entamons alors une consultation collaborative pour déterminer précisément vos besoins, priorités et objectifs en matière de finances. Votre situation familiale, vos activités et vos expériences sont toutes prises en compte. Une fois que vos priorités sont parfaitement définies, un conseiller principal vous met en contact avec une équipe de spécialistes de la TD aux expertises variées : placements, planification successorale et fiduciaire, philanthropie, planification de la succession d’entreprise, planification fiscale, etc.

Dans cette démarche d’exploration, nous vous dirigerons vers le gestionnaire relationnel approprié. Sur la base de vos besoins particuliers, celui-ci composera une équipe experte pour vous aider à réaliser votre vision du succès.

À Gestion de patrimoine TD, nous prenons le temps de comprendre ce qui vous tient à cœur. Vous aurez accès à une équipe de spécialistes de la TD, qui découvrira ce qui compte le plus pour vous avant de s’attaquer aux chiffres. Nous redéfinissons les services privés de gestion de patrimoine, car nous comptons parmi les fournisseurs les plus importants au Canada dans ce domaine.

Notre expérience et nos ressources mises à contribution

Une équipe de professionnels spécialisés en analyse économique, en fiscalité et en droit vous soutient. Planification financière, Gestion de patrimoine TD est le lien entre ces précieuses ressources et vous. Cela signifie que vos besoins en matière de planification financière peuvent être coordonnés par l’entremise d’une personne de confiance.

Nous vous voyons vous, en entier

Nous travaillons ensemble pour établir votre profil Personnalité quant à la gestion de patrimoineMC , déterminer vos priorités et élaborer un plan financier adapté à vos objectifs. Une fois que vous avez établi un plan, vous vous sentez en confiance, en sachant que vous avez défini comment vous voulez que vos revenus et vos actifs travaillent pour vous, maintenant et à l’avenir.
Découvrez vos priorités

Vos objectifs uniques

Vous avez travaillé fort pour en arriver là où vous êtes aujourd’hui. Le moment est venu de maintenir, d’accroître et de protéger votre valeur nette. Obtenez des conseils, des solutions et des stratégies sur mesure qui peuvent vous aider à atteindre vos objectifs.

Échangeons ensemble

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