Phil Robichaud
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Travaillons ensemble à l’atteinte des objectifs financiers qui vous tiennent à cœur
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Foire aux questions
Que fait un planificateur financier?
À quoi dois-je m'attendre lors de ma première réunion?
Quelles sont les étapes de la planification financière?
Vos objectifs uniques
Vous avez travaillé fort pour en arriver là où vous êtes aujourd’hui. Le moment est venu de maintenir, d’accroître et de protéger votre valeur nette. Obtenez des conseils, des solutions et des stratégies sur mesure qui peuvent vous aider à atteindre vos objectifs.
Planification financière, Gestion de patrimoine TD
Vos priorités sont importantes pour nous. Nous pouvons travailler ensemble pour atteindre vos objectifs et vous aider à faire ce qui suit :
Mettre en œuvre des plans fiscales efficaces
Il n’est jamais trop tôt ni trop tard pour commencer à penser à des stratégies fiscales efficaces.
Pour vous informer sur les considérations fiscales importantes, je vous fais parvenir ci-dessous un article sur ce sujet. Si vous souhaitez en discuter davantage, je me ferai un plaisir de vous rencontrer sur rendez-vous.
Guide de planification fiscale et de la retraite
À Gestion de Placements TD Inc. (GPTD), nous reconnaissons l’importance de la planification fiscale pour les investisseurs. Les Canadiens peuvent tirer profit de nombreux instruments de placement avantageux sur le plan fiscal pour maximiser leur revenu après impôt et faire croître leurs portefeuilles de placements. Plus d'information ici.
Tremplin retraite : Préparation à la grande transition
Pour beaucoup, l’objectif ultime est de prendre sa retraite et de faire tout ce dont ils ont envie. Mais la transition d’une carrière fructueuse à la retraite n’est pas toujours facile.
Renseignements fiscaux importants pour 2026
Compte d’épargne libre d’impôt (CELI)
- Vous pouvez à présent commencer à cotiser à votre CELI pour 2026. Le plafond de cotisation annuel à un CELI pour 2026 est de 7 000 $ et vous pouvez reporter tous vos droits de cotisation inutilisés des années précédentes.
Régime enregistré d’épargne-retraite (REER)
- Votre plafond de cotisation à un REER pour l’année d’imposition 2025 est indiqué sur votre avis de cotisation de l’Agence du revenu du Canada de 2024.
- La date limite pour inclure les cotisations pour l’année d’imposition 2025 est le 2 mars 2026 à 23 h 59. Le plafond de cotisation à un REER pour 2026 est de 33 810 $, sous réserve de rajustements.
Régime enregistré d'épargne-études (REEE)
- Le plafond de cotisation à vie à un REEE est fixé à 50 000 $ par bénéficiaire.
Objectifs et rêves que vous et votre famille partagez en ce qui a trait à votre carrière, à votre bien-être, à votre foyer, à votre style de vie et à votre héritage
Lynn – Le cadeau de la planification
Lorsque vous vivez une situation difficile et que vous cherchez une sécurité financière, trouver le bon conseiller peut être une étape essentielle pour faciliter les choses. Gestion de patrimoine TD a aidé le père de Lynn à s’assurer que tout était en ordre après son décès.
Lynn croit en la valeur de la planification, car son père a travaillé avec Gestion de patrimoine TD pour préparer ses finances et l’avenir de sa fille, ce qui a mis un baume sur cette expérience de vie déjà très difficile.
Communiquez avec moi dès aujourd’hui et voyez comment je peux vous aider à envisager votre avenir financier en toute confiance.
Faire croître votre valeur nette
Nous pouvons vous aider à accroître votre valeur nette en élaborant des stratégies et des solutions de placement efficaces qui répondent à vos besoins, même à mesure qu’ils évoluent.
Protéger ce qui compte le plus pour vous
En misant sur l’expertise des spécialistes de la TD, nous pouvons mettre en place des stratégies visant à protéger ce qui vous tient le plus à cœur à chaque étape de votre vie.
Mettre en œuvre des stratégies fiscales efficaces
Nous pouvons travailler avec vous pour structurer vos comptes de façon à vous aider à réduire vos impôts tout en gardant des revenus disponibles pour les moments où vous en aurez besoin.
Transmettre un héritage
Nous comprenons l’importance de transmettre un héritage. Nous vous aiderons à créer un plan qui tient compte de vos priorités et qui optimise le transfert de votre patrimoine.
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