Finance Comportementale

Nous vous voyons vous, en entier

Mesurer votre succès, ce n’est pas qu’une affaire de chiffres. Notre processus de découverte s’appuie sur le domaine de pointe de la finance comportementale, que nos conseillers utilisent pour comprendre votre personnalité quant à la gestion de patrimoineMC, y compris vos angles morts financiers.
Personnalite de Gestion de Patrimoine

Exploration

Notre processus exploratoire est approfondi. Nous n’apprenons pas seulement à connaître votre situation financière. Nous appliquons les principes de la finance comportementale pour approfondir et comprendre votre personnalité, vos objectifs, votre famille et vos motivations. 
Grâce à ces éléments supplémentaires, nous sommes bien outillés pour vous donner des conseils quand et comment vous voulez les recevoir. 
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Modèle des cinq grands traits de personnalité

Nous utilisons le modèle des cinq grands traits de personnalité pour découvrir votre personnalité quant à la gestion de patrimoineMC. Ce modèle permet de déterminer vos principaux traits, ce qui aide à prédire les comportements et à trouver les motivations sousjacentes. Il permet également de voir comment votre personnalité et celle de votre conjoint interagissent et influencent vos décisions financières et de placement. Voici quelques exemples de la façon dont nous utilisons ces renseignements pour vous aider :

  • Calme sous la pression plutôt qu’impulsif. Si vous avez tendance à faire preuve de calme sous la pression, nous travaillerons avec vous pour veiller à ce que votre portefeuille cadre avec vos objectifs. Impulsif? Nous pouvons communiquer avec vous de façon proactive en période de volatilité des marchés et vous présenter des façons de gérer le risque dans le cadre de votre plan de gestion de patrimoine. 
  • Dans le moment plutôt qu’autodiscipliné. Si vous avez tendance à vivre dans le moment, nous pouvons introduire des façons de simplifier les composantes de votre plan de gestion de patrimoine et fournir des revues annuelles des progrès pour faire le suivi des progrès réalisés par rapport aux objectifs. Plutôt autodiscipliné? Nous pouvons vous aider en planifiant avec vous un examen fréquent de votre plan de gestion de patrimoine et en faisant le suivi de vos progrès vers l’atteinte de vos objectifs. 

Leadership éclairé

Finance comportementale et investissement durable

Notre plus récente étude auprès de 1500 investisseurs canadiens met en évidence leurs priorités en matière de développement durable et la façon dont les cinq grands traits de personnalité influencent les décisions de placement.

Perspective sur le risque comportemental

Lisa Brenneman, chef, Finance comportementale à Gestion de patrimoine TD, et Laura Goodyear, coordonnatrice de la recherche au Centre d’études sur l’économie comportementale à la Rotman School of Management (BEAR), discutent des facteurs comportementaux et psychologiques qui peuvent influencer la volonté d’une personne à prendre des risques financiers et de placement.

Rapport de Gestion de patrimoine sur la finance comportementale

Perspective sur la risque comportementale