Maryuri Moreno
Planificateur financier principal
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Bâtissons votre avenir financier ensemble
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En tant que planificateur, Planification financière, Gestion de patrimoine TD, je m’engage à présenter à mes clients un plan financier complet qui tient compte non seulement de leur situation actuelle, mais aussi de leurs objectifs. Je prends le temps de dresser un portrait complet, pas seulement de leur situation financière actuelle, mais également de leurs objectifs et motivations. Que ce soit pour les aider à planifier leur retraite ou à démarrer une entreprise, je suis là pour guider mes clients à chaque étape.
Voici mes quatre priorités :
- Accroître la valeur nette des clients – Déterminer des solutions de placement qui correspondent aux besoins changeants de mes clients.
- Mettre en œuvre des stratégies fiscales efficaces – Collaborer avec mes clients pour les aider à ouvrir et à structurer leurs comptes de façon à réduire l’impôt et à assurer la disponibilité du revenu lorsqu’ils en auront besoin.
- Protéger ce qui compte – À l’aide de l’expertise des spécialistes de la TD, intégrer des stratégies afin de protéger ce qui compte pour mes clients.
- Transmettre un héritage – Aider mes clients à élaborer un plan pour transférer efficacement leur patrimoine.
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Planification financière, Gestion de patrimoine TD
Vos priorités sont importantes pour nous. Nous pouvons travailler ensemble pour atteindre vos objectifs et vous aider à faire ce qui suit :
Planification fiscale
Travaillez avec nous pour évaluer et recommander des stratégies qui peuvent vous aider à réduire votre fardeau fiscal, et :
- Réduisez votre revenu imposable de votre vivant ou à votre décès;
- Envisagez des stratégies de fractionnement du revenu;
- Profitez des déductions et des crédits d’impôt à votre disposition.
Planification de la retraite
Nous pouvons vous offrir des stratégies pour vous aider à vous préparer à la retraite en discutant de questions comme :
- Quel est le revenu dont vous avez besoin pour la retraite à laquelle vous aspirez?
- Comment pouvez-vous épargner suffisamment pour financer votre retraite?
- Comment pouvez-vous réduire l’impôt à la retraite?
- Quand devriez-vous commencer à recevoir des prestations gouvernementales?
Planification successorale
La planification successorale contribue à la réalisation de vos volontés et constitue un moyen efficace d’en faire profiter vos héritiers.
- Assurez-vous d’avoir un testament et une procuration à jour.
- Envisagez d’utiliser les services de liquidateur/exécuteur testamentaire, d'une société ou d'établir une procuration relative aux biens.
- Transférez votre patrimoine et évitez les conséquences imprévues.
Personnes et famillies nanties
Nous reconnaissons que chaque famille a des besoins uniques. Nous mettons à profit nos connaissances et notre expérience pour concevoir une stratégie de gestion du patrimoine qui répond à ces besoins. Nous intégrons d’autres spécialistes de la TD dès le début du processus pour créer simultanément des portefeuilles et des plans de gestion du patrimoine gérés par des professionnels qui sauront rapidement cibler vos priorités.
Proprietaires d'entreprise
Nous savons que les propriétaires d’entreprise ont des priorités bien précises en matière de gestion de patrimoine. Nous faisons appel à d’autres spécialistes de la TD au besoin pour établir des stratégies d’optimisation fiscale pour vos comptes clés, tirer parti des structures d’assurance pour maximiser la valeur du patrimoine et planifier le transfert ou la vente de votre entreprise.
professionnels
Les professionnels comme les médecins, les dentistes, les comptables, les avocats et les notaires n’ont pas toujours le temps de gérer leurs investissements et leurs actifs au quotidien. Vous pouvez gagner du temps et de la valeur en nous déléguant la gestion quotidienne et discrétionnaire de vos investissements.
Fiducies Testamentaires
Gérer une succession ou une fiducie n’est pas une mince affaire. En plus de devoir faire le deuil d’un être cher, le liquidateur ou l’exécuteur testamentaire a l’obligation fiduciaire de liquider la succession ou la fiducie de manière appropriée. Nos collègues des Services fiduciaires, Gestion de patrimoine TD offrent des services de succession, y compris la gestion quotidienne des actifs successoraux et la gestion des biens en fiducie.
Protection
Protection
Services fiduciaires et successoraux
Services fiduciaires et successoraux
La compréhension est le premier pas vers le succès
Vos espoirs et vos attentes sont au cœur de votre plan financier.
C’est pourquoi, à Planification financière, Gestion de patrimoine TD, nous prenons le temps de connaître et de bien comprendre vos besoins, et de les inclure dans toute discussion sur vos objectifs, afin que nous puissions tracer un chemin pour vous et votre famille, ensemble.
Objectifs et rêves que vous et votre famille partagez en ce qui a trait à votre carrière, à votre bien-être, à votre foyer, à votre style de vie et à votre héritage
Nous suivons les étapes suivantes pour préparer un plan unique pour vous :
Propriétaires d’entreprise : Comprendre les nouvelles règles sur les gains en capital
Vos objectifs uniques
Vous avez travaillé fort pour en arriver là où vous êtes aujourd’hui. Le moment est venu de maintenir, d’accroître et de protéger votre valeur nette. Obtenez des conseils, des solutions et des stratégies sur mesure qui peuvent vous aider à atteindre vos objectifs.
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