Calvin Young

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Je vous accompagnerai à chaque étape pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers

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Planification financière, Gestion de patrimoine TD

Vos priorités sont importantes pour nous. Nous pouvons travailler ensemble pour atteindre vos objectifs et vous aider à faire ce qui suit :

Planification fiscale

Travaillez avec nous pour évaluer et recommander des stratégies qui peuvent vous aider à réduire votre fardeau fiscal, et :

  1. Réduisez votre revenu imposable de votre vivant ou à votre décès;
  2. Envisagez des stratégies de fractionnement du revenu;
  3. Profitez des déductions et des crédits d’impôt à votre disposition.

Planification de la retraite

Nous pouvons vous offrir des stratégies pour vous aider à vous préparer à la retraite en discutant de questions comme :

  1. Quel est le revenu dont vous avez besoin pour la retraite à laquelle vous aspirez?
  2. Comment pouvez-vous épargner suffisamment pour financer votre retraite?
  3. Comment pouvez-vous réduire l’impôt à la retraite?
  4. Quand devriez-vous commencer à recevoir des prestations gouvernementales?

Planification successorale

La planification successorale contribue à la réalisation de vos volontés et constitue un moyen efficace d’en faire profiter vos héritiers.

  1. Assurez-vous d’avoir un testament et une procuration à jour.
  2. Envisagez d’utiliser les services de liquidateur/exécuteur testamentaire, d'une société ou d'établir une procuration relative aux biens.
  3. Transférez votre patrimoine et évitez les conséquences imprévues.

Réaliser ce qui compte vraiment pour vous

Nous offrons des solutions de gestion de patrimoine et de placements à un groupe trié sur le volet de clients. Nos spécialistes possèdent une vaste expérience de travail auprès de personnes et de familles canadiennes à valeur nette élevée ou très élevée, et nous comprenons leurs besoins particuliers. Nous comprenons également qu’il n’y a pas de solution universelle et que pour personnaliser votre stratégie de gestion de patrimoine, nous devons prendre le temps de vraiment apprendre à vous connaître et à connaître votre vision de l’avenir.

Objectifs et rêves que vous et votre famille partagez en ce qui a trait à votre carrière, à votre bien-être, à votre foyer, à votre style de vie et à votre héritage

Au fil du temps, il se peut que vos besoins et vos objectifs changent. Planification financière, Gestion de patrimoine TD a l’expertise nécessaire pour vous aider à rester sur la bonne voie. Dans le cadre de nos rencontres avec vous, nous présenterons de nouvelles stratégies pour adapter votre plan financier à ces changements. Nous sommes impatients d’établir une relation avec vous afin de comprendre vos objectifs et vos aspirations et de concevoir un plan qui continue de répondre à vos besoins actuels et à vos objectifs futurs.

Planification financière, Gestion de patrimoine TD

Vos priorités sont importantes pour nous. Nous pouvons travailler ensemble pour atteindre vos objectifs et vous aider à faire ce qui suit :

Les nouvelles règles de l’impôt sur les gains en capital entreront en vigueur le 25 juin : Ce que vous devez savoir

Les changements apportés par le gouvernement fédéral au taux d’inclusion des gains en capital devraient entrer en vigueur au cours des prochains jours. Nicole Ewing, directrice, Planification fiscale et successorale, Gestion de patrimoine TD, discute des récents ajustements apportés au plan et de ce qu’il faut garder à l’esprit.

Renseignements fiscaux importants pour 2026

Compte d’épargne libre d’impôt (CELI)

  • Vous pouvez à présent commencer à cotiser à votre CELI pour 2026. Le plafond de cotisation annuel à un CELI pour 2026 est de 7 000 $ et vous pouvez reporter tous vos droits de cotisation inutilisés des années précédentes.

Régime enregistré d’épargne-retraite (REER)

  • Votre plafond de cotisation à un REER pour l’année d’imposition 2025 est indiqué sur votre avis de cotisation de l’Agence du revenu du Canada de 2024.
  • La date limite pour inclure les cotisations pour l’année d’imposition 2025 est le 2 mars 2026 à 23 h 59. Le plafond de cotisation à un REER pour 2026 est de 33 810 $, sous réserve de rajustements.

Régime enregistré d'épargne-études (REEE)

  • Le plafond de cotisation à vie à un REEE est fixé à 50 000 $ par bénéficiaire.

Vos objectifs uniques

Vous avez travaillé fort pour en arriver là où vous êtes aujourd’hui. Le moment est venu de maintenir, d’accroître et de protéger votre valeur nette. Obtenez des conseils, des solutions et des stratégies sur mesure qui peuvent vous aider à atteindre vos objectifs.

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