Fabiola Cardenas, Financial Planner,Toronto, ON

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Foire aux questions

Obtenez des réponses à vos questions sur la planification financière.

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Que fait un planificateur financier?
À quoi dois-je m'attendre lors de ma première réunion?
De combien d'argent ai-je besoin pour travailler avec un planificateur financier de Gestion de patrimoine TD?

Planification financière, Gestion de patrimoine TD

Vos priorités sont importantes pour nous. Nous pouvons travailler ensemble pour atteindre vos objectifs et vous aider à faire ce qui suit :

Planification fiscale

Travaillez avec nous pour évaluer et recommander des stratégies qui peuvent vous aider à réduire votre fardeau fiscal, et :

Réduisez votre revenu imposable de votre vivant ou à votre décès;
Envisagez des stratégies de fractionnement du revenu;
Profitez des déductions et des crédits d’impôt à votre disposition.

Planification de la retraite

Nous pouvons vous offrir des stratégies pour vous aider à vous préparer à la retraite en discutant de questions comme :

Quel est le revenu dont vous avez besoin pour la retraite à laquelle vous aspirez?
Comment pouvez-vous épargner suffisamment pour financer votre retraite?
Comment pouvez-vous réduire l’impôt à la retraite?
Quand devriez-vous commencer à recevoir des prestations gouvernementales?

Planification successorale

La planification successorale contribue à la réalisation de vos volontés et constitue un moyen efficace d’en faire profiter vos héritiers.

Assurez-vous d’avoir un testament et une procuration à jour.
Envisagez d’utiliser les services de liquidateur/exécuteur testamentaire, d'une société ou d'établir une procuration relative aux biens.
Transférez votre patrimoine et évitez les conséquences imprévues.

Ces services pourraient vous convenir si vous avez 100 000 $ CA ou plus en actifs investissables.

Communiquer avec moi

Transfert de Patrimoine

Transmettre un héritage peut prendre un sens différent pour chaque personne. Que vous misiez d’abord sur la planification successorale et les fiducies ou que vous préfériez les dons de bienfaisance et la philanthropie, il est important que vous ayez un plan.

Pour vous aider à optimiser le transfert de votre patrimoine, j’ai inclus ci-dessous un article que vous pourriez trouver utiles. Si vous souhaitez en discuter davantage, je me ferai un plaisir de vous rencontrer sur rendez-vous.

Patrimoine multigénérationnel

Vous avez travaillé fort pour accroître votre valeur nette et nous comprenons à quel point il est important de protéger ce que vous avez bâti pour les générations à venir. Pour vous aider à faire face à la myriade de défis que pose la préservation d’un patrimoine sur de multiples générations, nous pouvons créer un plan adapté à vos besoins et valeurs spécifiques.

Retraités / Préretraités

Quand vous pensez à la retraite, qu’envisagez-vous? Vous imaginez-vous en train de faire le tour du monde? De vous détendre dans la nature au chalet familial? De faire du bénévolat pour un organisme de bienfaisance ou une organisation qui vous tient à cœur? Peu importe la vision que vous avez, nous pouvons vous aider à faire des plans en conséquence.

Élaborez un plan de gestion de patrimoine pour vous aider à atteindre vos objectifs à court et à long terme

Saviez-vous que 71 % des femmes veulent s’occuper davantage de leurs finances et que 58 % veulent de l’aide pour s’y mettre?

C’est de cette façon que je peux vous aider, en travaillant avec vous individuellement pour créer un plan de gestion de patrimoine personnalisé qui correspond à vos événements marquants et à vos besoins.

Lorsque nous travaillons ensemble, je peux aussi vous aider à faire ce qui suit :

Déterminer et prioriser vos objectifs à court et à long terme
Trouver la confiance nécessaire pour prendre en main votre avenir financier grâce aux conseils et à la planification

Des conseils pour chaque étape de votre carrière

Mon équipe et moi offrons des services financiers spécialisés et du soutien pour répondre aux besoins financiers en constante évolution des professionnels de la santé comme vous.

Ces services financiers comprennent l’accès à des spécialistes attitrés qui comprennent les défis particuliers de votre travail et qui peuvent vous aider à recommander des solutions financières conçues pour répondre à vos besoins particuliers.

Que votre vision soit d’accroître votre valeur nette ou de développer votre pratique, vous pouvez accéder à des conseils et à des services conçus pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers.

Pour vous aider à réaliser ce qui compte le plus pour vous et votre famille.

Nos solutions de gestion de patrimoine mettent l’accent sur quatre aspects clés pour vous offrir un plan financier personnalisé dans lequel vous pouvez avoir confiance.

Faire croître votre valeur nette – Nous pouvons vous aider à accroître votre valeur nette en élaborant des stratégies et des solutions de placement efficaces qui répondent à vos besoins, même à mesure qu’ils évoluent.

Protéger ce qui compte le plus pour vous – En misant sur l’expertise des spécialistes de la TD, nous pouvons mettre en place des stratégies visant à protéger ce qui vous tient le plus à cœur à chaque étape de votre vie.

Mettre en œuvre des stratégies fiscales efficaces – Nous pouvons travailler avec vous pour structurer vos comptes de façon à vous aider à réduire vos impôts tout en gardant des revenus disponibles pour les moments où vous en aurez besoin.

Transmettre un héritage – Nous comprenons l’importance de transmettre un héritage. Nous vous aiderons à créer un plan qui tient compte de vos priorités et qui optimise le transfert de votre patrimoine.

Foire aux questions