Dino Battigaglia

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Nous vous guideront dans la planification successorale pour assurer le respect de vos volontés.

La planification successorale comprend les instructions pour la distribution de vos biens en cas de décès ou d’inaptitude. Nous vous vous guideront sur les tâches à faire et les documents nécessaires pour assurer le respect de vos volontés. 

Principaux éléments d’un plan successoral 

Un plan successoral complet peut comprendre divers documents, produits et solutions afin de veiller à ce que vos volontés seront respectées comme prévu.

Planification financière, Gestion de patrimoine TD

Vos priorités sont importantes pour nous. Nous pouvons travailler ensemble pour atteindre vos objectifs et vous aider à faire ce qui suit :

Planification fiscale

Travaillez avec nous pour évaluer et recommander des stratégies qui peuvent vous aider à réduire votre fardeau fiscal, et :

  1. Réduisez votre revenu imposable de votre vivant ou à votre décès;
  2. Envisagez des stratégies de fractionnement du revenu;
  3. Profitez des déductions et des crédits d’impôt à votre disposition.

Planification de la retraite

Nous pouvons vous offrir des stratégies pour vous aider à vous préparer à la retraite en discutant de questions comme :

  1. Quel est le revenu dont vous avez besoin pour la retraite à laquelle vous aspirez?
  2. Comment pouvez-vous épargner suffisamment pour financer votre retraite?
  3. Comment pouvez-vous réduire l’impôt à la retraite?
  4. Quand devriez-vous commencer à recevoir des prestations gouvernementales?

Planification successorale

La planification successorale contribue à la réalisation de vos volontés et constitue un moyen efficace d’en faire profiter vos héritiers.

  1. Assurez-vous d’avoir un testament et une procuration à jour.
  2. Envisagez d’utiliser les services de liquidateur/exécuteur testamentaire, d'une société ou d'établir une procuration relative aux biens.
  3. Transférez votre patrimoine et évitez les conséquences imprévues.

La compréhension est le premier pas vers le succès

Un plan financier est un document exhaustif regroupant plusieurs parties individuelles. En comprenant vos besoins, nous veillons à ce que votre plan reflète votre situation financière actuelle et définisse vos objectifs, les échéanciers pour chacun et les mesures que vous devez prendre pour les atteindre.

Vos espoirs et vos attentes sont au cœur de votre plan financier.

C’est pourquoi, à Planification financière, Gestion de patrimoine TD, nous prenons le temps de connaître et de bien comprendre vos besoins, et de les inclure dans toute discussion sur vos objectifs, afin que nous puissions tracer un chemin pour vous et votre famille, ensemble.

Le processus de planification

L’analyse de votre situation financière n’est pas un exercice ponctuel. Votre vie change, et vos besoins aussi. C’est pourquoi votre plan de gestion de patrimoine doit évoluer avec vous.

Notre processus exploratoire unique permet de découvrir les valeurs qui sous-tendent votre vision personnelle du succès.

Accroître votre valeur nette

Nous avons discuté de vos objectifs pour l’avenir et de la façon dont nous pouvons travailler ensemble pour élaborer des stratégies de gestion de patrimoine novatrices qui vous aideront à accroître votre valeur nette. Pour vous informer sur des considérations fiscales importantes, vous trouverez ci-dessous du contenu sur le sujet. Si vous souhaitez discuter davantage, je me ferai plaisir de vous parler sur rendez-vous.

Mettre en œuvre des stratégies fiscales efficaces

Il n’est jamais trop tôt ni trop tard pour commencer à penser à des stratégies fiscales efficaces. Pour vous informer sur les considérations fiscales importantes, je vous fais parvenir ci-dessous quelques articles sur ce sujet. Si vous souhaitez en discuter davantage, je me ferai un plaisir de vous rencontrer sur rendez-vous. 

Protéger ce qui compte

Comme nous l’avons tous constaté au cours de la dernière année, la vie est pleine d’incertitude. C’est pourquoi il est si important de planifier dès maintenant pour chaque étape de la vie, même les imprévus. Pour vous aider à cet égard, j’ai inclus ci-dessous quelques articles qui pourraient vous être utiles. Si vous souhaitez en discuter davantage, je me ferai un plaisir de discuter avec vous sur rendez-vous.

Objectifs et rêves que vous et votre famille partagez en ce qui a trait à votre carrière, à votre bien-être, à votre foyer, à votre style de vie et à votre héritage

Au fil du temps, il se peut que vos besoins et vos objectifs changent. Planification financière, Gestion de patrimoine TD a l’expertise nécessaire pour vous aider à rester sur la bonne voie. Dans le cadre de nos rencontres avec vous, nous présenterons de nouvelles stratégies pour adapter votre plan financier à ces changements. Nous sommes impatients d’établir une relation avec vous afin de comprendre vos objectifs et vos aspirations et de concevoir un plan qui continue de répondre à vos besoins actuels et à vos objectifs futurs.

Nous suivons les étapes suivantes pour préparer un plan unique pour vous :

Découvrir ce qui compte vraiment pour vous. Nous pouvons vous offrir une planification et des conseils qui peuvent croître et évoluer avec vous

Vos objectifs uniques

Vous avez travaillé fort pour en arriver là où vous êtes aujourd’hui. Le moment est venu de maintenir, d’accroître et de protéger votre valeur nette. Obtenez des conseils, des solutions et des stratégies sur mesure qui peuvent vous aider à atteindre vos objectifs.

Échangeons ensemble

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