Dave Maheux
Planificateur financier
F.Pl.
BAA
BBA
Travaillons ensemble à l’atteinte des objectifs financiers qui vous tiennent à cœur
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À Planification financière, Gestion de patrimoine TD, nous croyons que les besoins de chaque client sont véritablement uniques. Nous voulons vous offrir les conseils en gestion de patrimoine pertinents et adaptés que vous méritez. Nous travaillons avec une grande variété de clients aux besoins et aux désirs très différents, et nous comprenons qu’il n’y a pas de solution qui convient à tout le monde. Que ce soit pour investir dans l’avenir de vos enfants, planifier votre retraite ou transmettre un héritage, nous sommes là pour vous aider à chaque étape.
Vos priorités, notre expertise
Nous commençons par prendre le temps de vous connaître et de découvrir vos valeurs et votre vision de la réussite. Nous devons donc examiner les décisions financières que vous avez prises au fil des ans, les objectifs que vous vous êtes fixés pour l’avenir et la manière dont ceux-ci reflètent ce qui est important dans votre vie. Nous amorçons par la suite notre processus exploratoire exclusif, qui s’appuie sur la finance comportementale, pour évaluer votre profil de personnalité quant à la gestion de patrimoineMC. À partir de ce profil, nous élaborons un plan financier personnalisé et adapté à vos objectifs financiers, qui évolue en même temps que vous et vos besoins.
En tant que Planificateur financier possédant 2 années d’expérience dans les services financiers, je m’engage à vous présenter un plan financier complet qui tient compte non seulement de votre situation actuelle, mais aussi de vos objectifs futurs. Je détiens un baccalauréat en Administration des affaires. Je possède également le titre de Planificateur financier (Pl. fin) émis par l'institut québécois de planification financière.
Pour répondre aux besoins changeants de mes clients, je travaille avec une équipe de spécialistes de la gestion des placements, de la planification successorale et fiscale, du crédit et de l’assurance.
Pour savoir comment je peux vous aider, vous et votre famille, à atteindre vos objectifs personnels et financiers, communiquez avec moi dès aujourd’hui.
Certificats
F.Pl.
BAA
BBA
Langues
Francais
Éducation
Baccalauréat en administration des affaires - ULaval
Planification financière, Gestion de patrimoine TD
Vos priorités sont importantes pour nous. Nous pouvons travailler ensemble pour atteindre vos objectifs et vous aider à faire ce qui suit :
Planification fiscale
Travaillez avec nous pour évaluer et recommander des stratégies qui peuvent vous aider à réduire votre fardeau fiscal, et :
- Réduisez votre revenu imposable de votre vivant ou à votre décès;
- Envisagez des stratégies de fractionnement du revenu;
- Profitez des déductions et des crédits d’impôt à votre disposition.
Planification de la retraite
Nous pouvons vous offrir des stratégies pour vous aider à vous préparer à la retraite en discutant de questions comme :
- Quel est le revenu dont vous avez besoin pour la retraite à laquelle vous aspirez?
- Comment pouvez-vous épargner suffisamment pour financer votre retraite?
- Comment pouvez-vous réduire l’impôt à la retraite?
- Quand devriez-vous commencer à recevoir des prestations gouvernementales?
Planification successorale
La planification successorale contribue à la réalisation de vos volontés et constitue un moyen efficace d’en faire profiter vos héritiers.
- Assurez-vous d’avoir un testament et une procuration à jour.
- Envisagez d’utiliser les services de liquidateur/exécuteur testamentaire, d'une société ou d'établir une procuration relative aux biens.
- Transférez votre patrimoine et évitez les conséquences imprévues.
La compréhension est le premier pas vers le succès
Vos espoirs et vos attentes sont au cœur de votre plan financier.
C’est pourquoi, à Planification financière, Gestion de patrimoine TD, nous prenons le temps de connaître et de bien comprendre vos besoins, et de les inclure dans toute discussion sur vos objectifs, afin que nous puissions tracer un chemin pour vous et votre famille, ensemble.
Objectifs et rêves que vous et votre famille partagez en ce qui a trait à votre carrière, à votre bien-être, à votre foyer, à votre style de vie et à votre héritage
Nous suivons les étapes suivantes pour préparer un plan unique pour vous :
Lynn – Le cadeau de la planification
Lorsque vous vivez une situation difficile et que vous cherchez une sécurité financière, trouver le bon conseiller peut être une étape essentielle pour faciliter les choses. Gestion de patrimoine TD a aidé le père de Lynn à s’assurer que tout était en ordre après son décès.
Lynn croit en la valeur de la planification, car son père a travaillé avec Gestion de patrimoine TD pour préparer ses finances et l’avenir de sa fille, ce qui a mis un baume sur cette expérience de vie déjà très difficile.
Communiquez avec moi dès aujourd’hui et voyez comment je peux vous aider à envisager votre avenir financier en toute confiance.
Janique – Un coach à vos côtés
Après un revers, il peut être difficile de s’en sortir seul. Les conseils financiers peuvent vous aider à bâtir votre avenir en toute confiance.
Pour Janique, que ce soit dans le domaine du sport ou des finances, il est important d’avoir un coach en qui elle peut avoir confiance et auprès duquel elle peut obtenir des conseils. L’histoire de Janique montre comment les conseils financiers de Gestion de patrimoine TD lui ont permis de transformer un revers en histoire de réussite.
Communiquez avec moi pour en savoir plus sur la façon de vous sentir en confiance et de revenir sur la bonne voie en établissant un plan financier personnalisé.
Vos objectifs uniques
Vous avez travaillé fort pour en arriver là où vous êtes aujourd’hui. Le moment est venu de maintenir, d’accroître et de protéger votre valeur nette. Obtenez des conseils, des solutions et des stratégies sur mesure qui peuvent vous aider à atteindre vos objectifs.
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