Cyleene Boily

Cyleene Boily

Planificateur financier

B.Comm.

Je vous accompagnerai à chaque étape pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers

Communiquer avec moi

Téléphone

Bureau

(403) 261-5575

Emplacement du bureau

69 Shawville Boulevard Se Calgary, AB T2Y3P3. Carte

Voir les emplacements de bureaux supplémentaires

En tant que planificateur, Planification financière, Gestion de patrimoine TD, je m’engage à présenter à mes clients un plan financier complet qui tient compte non seulement de leur situation actuelle, mais aussi de leurs objectifs. Je prends le temps de dresser un portrait complet, pas seulement de leur situation financière actuelle, mais également de leurs objectifs et motivations. Que ce soit pour les aider à planifier leur retraite ou à démarrer une entreprise, je suis là pour guider mes clients à chaque étape.
 

Voici mes quatre priorités :

  • Accroître la valeur nette des clients – Déterminer des solutions de placement qui correspondent aux besoins changeants de mes clients.
  • Mettre en œuvre des stratégies fiscales efficaces – Collaborer avec mes clients pour les aider à ouvrir et à structurer leurs comptes de façon à réduire l’impôt et à assurer la disponibilité du revenu lorsqu’ils en auront besoin.
  • Protéger ce qui compte – À l’aide de l’expertise des spécialistes de la TD, intégrer des stratégies afin de protéger ce qui compte pour mes clients.
  • Transmettre un héritage – Aider mes clients à élaborer un plan pour transférer efficacement leur patrimoine.

Certificats

B.Comm.

Langues

Anglais

Chinois

Cantonais

Mandarin

Processus rigoureux

Étape 1 : Découvrir

En matière de planification financière, il n’y a pas de solution universelle. C’est pourquoi nous apprenons à vous connaître personnellement. Nous voulons connaître ce qui compte le plus pour vous, ainsi que les questions qui vous tiennent éveillé la nuit :

  • Devrais-je rembourser mon prêt hypothécaire ou épargner pour ma retraite?
  • S’il devait m’arriver quelque chose, est-ce que ma famille serait protégée?
  • Pourrai-je accomplir les projets qui me tiennent vraiment à cœur?

Étape 2 : Planifier

Parfaitement au courant de ce que vous désirez accomplir, votre planificateur financier vous aidera à établir un plan financier – votre feuille de route pour l’atteinte de vos objectifs – dans lequel des solutions, des stratégies et des produits seront déterminés et recommandés.

Selon votre situation, votre planificateur financier pourrait aussi faire appel à d’autres spécialistes de la TD pour peaufiner des aspects particuliers de votre plan.

Étape 3 : Mettre en œuvre

La collaboration est essentielle à la réussite de la relation avec votre planificateur financier. Celui-ci prendra donc le temps d’examiner chaque recommandation de votre plan pour s’assurer que vous êtes sur la même longueur d’onde. Ainsi, vous pourrez aller de l’avant en toute confiance.

Ayant confirmé la façon de procéder, vous bénéficierez d’un plan financier complet et personnalisé. Vous aurez aussi l’aide de votre planificateur pour bâtir un portefeuille diversifié constitué principalement de fonds TD et conçu en vue d’atteindre vos objectifs en répartissant les risques, en réduisant la volatilité et en rehaussant le potentiel de rendements solides à long terme.

Étape 4 : Gérer et réviser

Au fil de votre vie, votre situation évoluera, et vos objectifs et vos priorités pourraient changer. Des rencontres individuelles périodiques vous donneront l’occasion d’obtenir des réponses à vos questions et vous rassureront quant à votre capacité d’atteindre vos objectifs financiers et de faire face aux difficultés financières.

Votre planificateur financier suivra et gérera votre progression vers vos objectifs au fil du temps. Votre plan financier, révisé chaque année, sera un point de repère précieux vous indiquant où vous en êtes dans votre cheminement vers vos objectifs. Si nécessaire, votre planificateur financier vous proposera de modifier votre plan pour que vous gardiez le cap.

Ces services pourraient vous convenir si vous avez 100 000 $ CA ou plus en actifs investissables.
Communiquer avec moi

Renseignements fiscaux importants pour 2025

Compte d’épargne libre d’impôt (CELI) 
  • Vous pouvez à présent commencer à cotiser à votre CELI pour 2025. Le plafond de cotisation annuel à un CELI pour 2025 est de 7 000 $ et vous pouvez reporter tous vos droits de cotisation inutilisés des années précédentes.
Régime enregistré d’épargne-retraite (REER)
  • Votre plafond de cotisation à un REER pour l’année d’imposition 2024 est indiqué sur votre avis de cotisation de l’Agence du revenu du Canada de 2023. 
  • La date limite pour effectuer une cotisation pour l’année d’imposition 2024 est le 3 mars 2025, à 23 h 59.
Régime enregistré d'épargne-études (REEE)
  • Le plafond de cotisation à vie à un REEE est fixé à 50 000 $ par bénéficiaire. La date limite pour cotiser à un REEE pour 2025 est le 31 décembre 2025, à 23 h 59.

Planification financière, Gestion de patrimoine TD

Vos priorités sont importantes pour nous. Nous pouvons travailler ensemble pour atteindre vos objectifs et vous aider à faire ce qui suit :

Planification fiscale

Travaillez avec nous pour évaluer et recommander des stratégies qui peuvent vous aider à réduire votre fardeau fiscal, et :

  1. Réduisez votre revenu imposable de votre vivant ou à votre décès;
  2. Envisagez des stratégies de fractionnement du revenu;
  3. Profitez des déductions et des crédits d’impôt à votre disposition.

Planification de la retraite

Nous pouvons vous offrir des stratégies pour vous aider à vous préparer à la retraite en discutant de questions comme :

  1. Quel est le revenu dont vous avez besoin pour la retraite à laquelle vous aspirez?
  2. Comment pouvez-vous épargner suffisamment pour financer votre retraite?
  3. Comment pouvez-vous réduire l’impôt à la retraite?
  4. Quand devriez-vous commencer à recevoir des prestations gouvernementales?

Planification successorale

La planification successorale contribue à la réalisation de vos volontés et constitue un moyen efficace d’en faire profiter vos héritiers.

  1. Assurez-vous d’avoir un testament et une procuration à jour.
  2. Envisagez d’utiliser les services de liquidateur/exécuteur testamentaire, d'une société ou d'établir une procuration relative aux biens.
  3. Transférez votre patrimoine et évitez les conséquences imprévues.

Notre expérience et nos ressources mises à contribution

Une équipe de professionnels spécialisés en analyse économique, en fiscalité et en droit vous soutient. Planification financière, Gestion de patrimoine TD est le lien entre ces précieuses ressources et vous. Cela signifie que vos besoins en matière de planification financière peuvent être coordonnés par l’entremise d’une personne de confiance.

Foire aux questions

Obtenez des réponses à vos questions sur la planification financière.

Considérations en matière de patrimoine

Tabs Menu: to navigate this menu, press tab and use the left & right arrow keys to change tabs. Press tab to go into the content. Shift-tab to return to the tabs.