1. Rencontre exploratoire initiale
Notre processus exploratoire vise à comprendre vos priorités et vos objectifs pour vous fournir le soutien nécessaire.
Cyleene Boily
Cyleene Boily
Planificateur financier
B.Comm.
CFP®
Je vous accompagnerai à chaque étape pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers
Téléphone
Emplacement du bureau
Certificats
B.Comm.
CFP®
Langues
Anglais
Chinois
Cantonais
Mandarin
Renseignements fiscaux importants pour 2026
Compte d’épargne libre d’impôt (CELI)
- Vous pouvez à présent commencer à cotiser à votre CELI pour 2026. Le plafond de cotisation annuel à un CELI pour 2026 est de 7 000 $ et vous pouvez reporter tous vos droits de cotisation inutilisés des années précédentes.
Régime enregistré d’épargne-retraite (REER)
- Votre plafond de cotisation à un REER pour l’année d’imposition 2025 est indiqué sur votre avis de cotisation de l’Agence du revenu du Canada de 2024.
- La date limite pour inclure les cotisations pour l’année d’imposition 2025 est le 2 mars 2026 à 23 h 59. Le plafond de cotisation à un REER pour 2026 est de 33 810 $, sous réserve de rajustements.
Régime enregistré d'épargne-études (REEE)
- Le plafond de cotisation à vie à un REEE est fixé à 50 000 $ par bénéficiaire.
Processus rigoureux
Votre expérience de planification financière
1.Rencontre exploratoire initiale
Notre processus exploratoire vise à comprendre vos priorités et vos objectifs pour vous fournir le soutien nécessaire.
2.Votre plan financier
Une fois que nous avons appris à vous connaître, nous élaborons avec vous un plan financier aidera à atteindre vos objectifs. personnalisé qui vous
3.Bienvenue à Planification financière, Gestion de patrimoine TD
Par la suite, nous mettons en œuvre le plan. Cette étape comprend une intégration et les transferts de comptes nécessaires pour commencer cette mise en œuvre.
4.Service de suivi proactif
Nous gardons le contact avec vous et nous vous tenons au courant de ce qui compte vraiment, de la manière qui vous convient
5.Les spécialistes de la TD
Si vous avez d’autres besoins, nous vous mettons en relation avec le bon spécialiste de la TD.
6.Revues régulières
Nous réexaminerons régulièrement vos priorités avec vous pour nous assurer que votre plan financier évolue avec vous et pour vous aider à garder le cap sur vos objectifs.
Votre expérience de planification financière
2. Votre plan financier
Une fois que nous avons appris à vous connaître, nous élaborons avec vous un plan financier aidera à atteindre vos objectifs. personnalisé qui vous
3. Bienvenue à Planification financière, Gestion de patrimoine TD
Par la suite, nous mettons en œuvre le plan. Cette étape comprend une intégration et les transferts de comptes nécessaires pour commencer cette mise en œuvre.
4. Service de suivi proactif
Nous gardons le contact avec vous et nous vous tenons au courant de ce qui compte vraiment, de la manière qui vous convient
5. Les spécialistes de la TD
Si vous avez d’autres besoins, nous vous mettons en relation avec le bon spécialiste de la TD.
6. Revues régulières
Nous réexaminerons régulièrement vos priorités avec vous pour nous assurer que votre plan financier évolue avec vous et pour vous aider à garder le cap sur vos objectifs.
Ces services pourraient vous convenir si vous avez 100 000 $ CA ou plus en actifs investissables.
Planification financière, Gestion de patrimoine TD
Nous pouvons travailler ensemble pour établir vos objectifs, élaborer un plan financier, vous aider à vous préparer à certains imprévus et mettre à jour votre plan pour qu’il évolue avec vous.
Vos priorités sont importantes pour nous. Nous pouvons travailler ensemble pour atteindre vos objectifs et vous aider à faire ce qui suit :
Vos priorités sont importantes pour nous. Nous pouvons travailler ensemble pour atteindre vos objectifs et vous aider à faire ce qui suit :
- Élaborer un plan de retraite
- Prévoir le budget nécessaire aux achats importants
- Prévoir des mesures pour parer aux imprévus
Planification financière, Gestion de patrimoine TD
Vos priorités sont importantes pour nous. Nous pouvons travailler ensemble pour atteindre vos objectifs et vous aider à faire ce qui suit :
Planification fiscale
Travaillez avec nous pour évaluer et recommander des stratégies qui peuvent vous aider à réduire votre fardeau fiscal, et :
- Réduisez votre revenu imposable de votre vivant ou à votre décès;
- Envisagez des stratégies de fractionnement du revenu;
- Profitez des déductions et des crédits d’impôt à votre disposition.
Planification de la retraite
Nous pouvons vous offrir des stratégies pour vous aider à vous préparer à la retraite en discutant de questions comme :
- Quel est le revenu dont vous avez besoin pour la retraite à laquelle vous aspirez?
- Comment pouvez-vous épargner suffisamment pour financer votre retraite?
- Comment pouvez-vous réduire l’impôt à la retraite?
- Quand devriez-vous commencer à recevoir des prestations gouvernementales?
Planification successorale
La planification successorale contribue à la réalisation de vos volontés et constitue un moyen efficace d’en faire profiter vos héritiers.
- Assurez-vous d’avoir un testament et une procuration à jour.
- Envisagez d’utiliser les services de liquidateur/exécuteur testamentaire, d'une société ou d'établir une procuration relative aux biens.
- Transférez votre patrimoine et évitez les conséquences imprévues.
Foire aux questions
Obtenez des réponses à vos questions sur la planification financière.