Christopher West
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J’élabore plus qu’un plan de placement : j’élabore un plan financier personnalisé
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Foire aux questions
Planification financière, Gestion de patrimoine TD
Vos priorités sont importantes pour nous. Nous pouvons travailler ensemble pour atteindre vos objectifs et vous aider à faire ce qui suit :
Planification fiscale
Travaillez avec nous pour évaluer et recommander des stratégies qui peuvent vous aider à réduire votre fardeau fiscal, et :
- Réduisez votre revenu imposable de votre vivant ou à votre décès;
- Envisagez des stratégies de fractionnement du revenu;
- Profitez des déductions et des crédits d’impôt à votre disposition.
Planification de la retraite
Nous pouvons vous offrir des stratégies pour vous aider à vous préparer à la retraite en discutant de questions comme :
- Quel est le revenu dont vous avez besoin pour la retraite à laquelle vous aspirez?
- Comment pouvez-vous épargner suffisamment pour financer votre retraite?
- Comment pouvez-vous réduire l’impôt à la retraite?
- Quand devriez-vous commencer à recevoir des prestations gouvernementales?
Planification successorale
La planification successorale contribue à la réalisation de vos volontés et constitue un moyen efficace d’en faire profiter vos héritiers.
- Assurez-vous d’avoir un testament et une procuration à jour.
- Envisagez d’utiliser les services de liquidateur/exécuteur testamentaire, d'une société ou d'établir une procuration relative aux biens.
- Transférez votre patrimoine et évitez les conséquences imprévues.
Les quatre étapes de votre feuille de route financière
Notre processus en quatre étapes contribue à maintenir votre plan en phase avec vos objectifs et votre situation au fil de leur évolution.
Votre expérience de planification financière
1.Rencontre exploratoire initiale
2.Votre plan financier
3.Bienvenue à Planification financière, Gestion de patrimoine TD
4.Revues régulières
Votre expérience de planification financière
Rencontre exploratoire initiale
Notre processus exploratoire vise à comprendre vos priorités et vos objectifs pour vous fournir le soutien nécessaire.
Votre plan financier
Une fois que nous avons appris à vous connaître, nous élaborons avec vous un plan financier aidera à atteindre vos objectifs. personnalisé qui vous
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Ensuite, nous mettons le plan à exécution. Cette étape comprend une intégration officielle et les transferts de comptes nécessaires pour commencer à mettre en œuvre votre plan.
Revues régulières
Nous réexaminerons régulièrement vos priorités avec vous pour nous assurer que votre plan financier évolue avec vous et pour vous aider à garder le cap sur vos objectifs.
Vos objectifs uniques
Vous avez travaillé fort pour en arriver là où vous êtes aujourd’hui. Le moment est venu de maintenir, d’accroître et de protéger votre valeur nette. Obtenez des conseils, des solutions et des stratégies sur mesure qui peuvent vous aider à atteindre vos objectifs.
Planification financière, Gestion de patrimoine TD
Vos priorités sont importantes pour nous. Nous pouvons travailler ensemble pour atteindre vos objectifs et vous aider à faire ce qui suit :
Planification pour chaque étape de la vie
Comme nous l’avons tous constaté au cours de la dernière année, la vie est pleine d’incertitude. C’est pourquoi il est si important de planifier dès maintenant pour chaque étape de la vie, même les imprévus.
Pour vous aider à cet égard, j’ai inclus ci-dessous un article qui pourraient vous être utiles. Si vous souhaitez en discuter davantage, je me ferai un plaisir de discuter avec vous sur rendez-vous.
Redonner à la collectivité : Comment procéder pour que vos dons de bienfaisance fassent vraiment une différence
En adoptant une stratégie de dons judicieuse, vous pouvez maximiser l’impact de vos dons.
Transfert de Patrimoine
Transmettre un héritage peut prendre un sens différent pour chaque personne. Que vous misiez d’abord sur la planification successorale et les fiducies ou que vous préfériez les dons de bienfaisance et la philanthropie, il est important que vous ayez un plan.
Pour vous aider à optimiser le transfert de votre patrimoine, j’ai inclus ci-dessous un article que vous pourriez trouver utiles. Si vous souhaitez en discuter davantage, je me ferai un plaisir de vous rencontrer sur rendez-vous.
Pour vous aider à réaliser ce qui compte le plus pour vous et votre famille.
Faire croître votre valeur nette – Nous pouvons vous aider à accroître votre valeur nette en élaborant des stratégies et des solutions de placement efficaces qui répondent à vos besoins, même à mesure qu’ils évoluent.
Protéger ce qui compte le plus pour vous – En misant sur l’expertise des spécialistes de la TD, nous pouvons mettre en place des stratégies visant à protéger ce qui vous tient le plus à cœur à chaque étape de votre vie.
Mettre en œuvre des stratégies fiscales efficaces – Nous pouvons travailler avec vous pour structurer vos comptes de façon à vous aider à réduire vos impôts tout en gardant des revenus disponibles pour les moments où vous en aurez besoin.
Transmettre un héritage – Nous comprenons l’importance de transmettre un héritage. Nous vous aiderons à créer un plan qui tient compte de vos priorités et qui optimise le transfert de votre patrimoine.
Élaborez un plan de gestion de patrimoine pour vous aider à atteindre vos objectifs à court et à long terme
Saviez-vous que 71 % des femmes veulent s’occuper davantage de leurs finances et que 58 % veulent de l’aide pour s’y mettre?
C’est de cette façon que je peux vous aider, en travaillant avec vous individuellement pour créer un plan de gestion de patrimoine personnalisé qui correspond à vos événements marquants et à vos besoins.
Lorsque nous travaillons ensemble, je peux aussi vous aider à faire ce qui suit :
- Déterminer et prioriser vos objectifs à court et à long terme
- Trouver la confiance nécessaire pour prendre en main votre avenir financier grâce aux conseils et à la planification