Brenden Benoit

L'efficacité de votre plan financier dépend des renseignements que vous communiquez à votre planificateur ou planificatrice.

• Votre planificateur ou planificatrice souhaite vous connaître et comprendre vos objectifs et votre situation financière.
• Connaître vos actifs, vos dettes et vos dépenses rendra votre premier entretien productif.

1. Établir des budgets pour vos achats importants
2. Vous aider à faire fructifier votre patrimoine en investissant dans des produits adaptés à vos besoins et à votre tolérance au risque
3. Réduire au minimum vos impôts à payer grâce à la planification fiscale
4. Planifier votre retraite en profitant de divers comptes d'épargne et de placement
5. Préparer votre héritage en élaborant un plan successoral

Étape 1 : Définir vos objectifs financiers et le moment où vous souhaitez les atteindre.

Étape 2 : Évaluer votre situation financière en établissant votre revenu, vos dépenses et vos dettes.

Étape 3 : Explorer des occasions de placement adaptées à votre tolérance au risque et à la durée pendant laquelle vous envisagez de conserver le placement.

Étape 4 :Créer un plan financier assorti d'un échéancier pour atteindre vos objectifs.

Étape 5 : Réviser et modifier votre plan à mesure que vos objectifs évoluent.

Nous pouvons vous offrir des stratégies pour vous aider à vous préparer à la retraite en discutant de questions comme :

1. Quel est le revenu dont vous avez besoin pour la retraite à laquelle vous aspirez?
2. Comment pouvez-vous épargner suffisamment pour financer votre retraite?
3. Comment pouvez-vous réduire l’impôt à la retraite?
4. Quand devriez-vous commencer à recevoir des prestations gouvernementales?

Les spécialistes de Gestion de patrimoine TD travaillent avec votre famille et, au besoin, des conseillers fiscaux et juridiques pour répondre aux questions sur :
• Testaments, fiducies et successions
• Services de liquidateur et de fiduciaire
• Stratégies pour équilibrer vos priorités et vos objectifs de bienfaisance